AML-Richtlinie

Diese Geldwäschebekämpfungsrichtlinie (AML-Richtlinie) beschreibt die Maßnahmen, die Mostbet zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzaktivitäten ergreift. Die Richtlinie gilt für alle Spieler, Partner und Mitarbeiter der Plattform und ist ein wesentlicher Bestandteil unseres Compliance-Rahmens. Mostbet de casino unterliegt strengen regulatorischen Anforderungen und verpflichtet sich zur Einhaltung aller geltenden Gesetze und internationalen Standards.

Mostbet operiert unter der Lizenz der Curaçao eGaming und unterliegt den Anforderungen der Financial Action Task Force (FATF), der Richtlinie (EU) 2015/849 (5AMLD) und der Richtlinie (EU) 2018/843 (6AMLD). Diese Richtlinie regelt die Identifizierung und Überprüfung von Spielern, die Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Aktivitäten und die Aufbewahrung von Aufzeichnungen. Alle Mitarbeiter und Geschäftspartner sind verpflichtet, diese Richtlinie einzuhalten.

Bei der Registrierung müssen Sie genaue persönliche Informationen angeben, einschließlich Ihres vollständigen Namens, Geburtsdatums, Adresse und Kontaktdaten. Mostbet führt eine grundlegende Identitätsprüfung durch, bei der Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass vorlegen müssen. Zusätzlich ist ein Adressnachweis erforderlich, beispielsweise eine aktuelle Stromrechnung oder ein Kontoauszug. Die Überprüfung der Zahlungsmethode stellt sicher, dass die für Ein- und Auszahlungen verwendeten Konten auf Ihren Namen registriert sind.

Für Spieler, die als Hochrisiko eingestuft werden, führt Mostbet eine erweiterte Überprüfung durch. Dies gilt insbesondere für politisch exponierte Personen (PEPs), Spieler mit ungewöhnlich hohen Einsätzen, Spieler aus Hochrisikoländern oder Spieler mit verdächtigen Transaktionsmustern. Die erweiterte Überprüfung kann zusätzliche Dokumente, Informationen zur Herkunft der Gelder und weitere Verifikationsschritte umfassen. Mostbet behält sich das Recht vor, Konten zu sperren oder zu schließen, wenn die erforderlichen Informationen nicht bereitgestellt werden oder Verdacht auf illegale Aktivitäten besteht.

Mostbet überwacht alle Transaktionen kontinuierlich auf verdächtige Muster und Aktivitäten. Dies umfasst die Erkennung von Strukturierung (absichtliche Aufteilung von Transaktionen zur Umgehung von Schwellenwerten), ungewöhnlich hohe oder häufige Transaktionen, schnelle Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität und Transaktionen mit Ländern auf internationalen Sanktionslisten. Verdächtige Transaktionen werden dokumentiert und der zuständigen Finanzermittlungsbehörde gemeldet.

Alle Spieler werden gegen internationale Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen überprüft. Mostbet nutzt spezialisierte Screening-Tools, um sicherzustellen, dass keine Transaktionen mit Personen oder Unternehmen auf OFAC-, UN-, EU- oder anderen relevanten Sanktionslisten durchgeführt werden. Spieler, die als PEPs identifiziert werden, unterliegen zusätzlichen Überprüfungsmaßnahmen und erhöhter Transaktionsüberwachung.

Mostbet ist verpflichtet, verdächtige Transaktionen und Aktivitäten der zuständigen Finanzermittlungsbehörde zu melden. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Benachrichtigung des betroffenen Spielers. Die Meldung wird innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Fristen eingereicht und enthält alle relevanten Informationen zur verdächtigen Aktivität. Mostbet arbeitet vollständig mit den Behörden zusammen und stellt alle erforderlichen Informationen zur Verfügung.

Mostbet bewahrt alle Kundenidentifikationsdokumente, Transaktionsaufzeichnungen, Korrespondenz und Compliance-Dokumentation für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und sind für Audits und behördliche Überprüfungen verfügbar. Die Aufbewahrung erfolgt in Übereinstimmung mit den Datenschutzgesetzen und den Anforderungen der zuständigen Regulierungsbehörden.

Mostbet hat einen Geldwäschebekämpfungsbeauftragten (Money Laundering Reporting Officer – MLRO) ernannt, der für die Überwachung der Einhaltung dieser Richtlinie verantwortlich ist. Der MLRO koordiniert alle AML-Maßnahmen, bearbeitet Verdachtsmeldungen, arbeitet mit den Behörden zusammen und stellt sicher, dass alle Mitarbeiter angemessen geschult sind. Der MLRO ist unabhängig und hat direkten Zugang zur Geschäftsführung.

Alle Mitarbeiter von Mostbet erhalten regelmäßige Schulungen zu Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierung und Compliance-Anforderungen. Die Schulungen behandeln die Erkennung verdächtiger Aktivitäten, die Einhaltung dieser Richtlinie und die Meldeverfahren. Neue Mitarbeiter absolvieren eine obligatorische AML-Schulung vor Aufnahme ihrer Tätigkeit. Jährliche Auffrischungsschulungen stellen sicher, dass alle Mitarbeiter über aktuelle Entwicklungen und Best Practices informiert sind.

Sie sind verpflichtet, genaue und vollständige Informationen bei der Registrierung und während Ihrer Spielaktivität bereitzustellen. Sie müssen die Herkunft Ihrer Gelder offenlegen, insbesondere wenn Sie große Einzahlungen vornehmen. Falsche Angaben, die Verwendung von Dokumenten Dritter oder die Verschleierung der Herkunft von Geelden sind Verstöße gegen diese Richtlinie und können zur Kontosperrung, Konfiszierung von Gewinnen und Meldung an die Behörden führen. Sie sind allein verantwortlich für die Einhaltung aller geltenden Gesetze in Ihrer Gerichtsbarkeit.

Mostbet behält sich das Recht vor, Ihr Konto sofort zu sperren oder zu schließen, wenn Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten besteht. Eine Kontosperrung kann auch erfolgen, wenn Sie erforderliche Überprüfungsdokumente nicht bereitstellen oder wenn Ihr Konto auf einer Sanktionsliste identifiziert wird. Bei einer Kontosperrung werden alle ausstehenden Gewinne eingefroren, bis die Untersuchung abgeschlossen ist. Mostbet ist nicht verpflichtet, die Gründe für die Kontosperrung offenzulegen, wenn dies die Ermittlungen beeinträchtigen könnte.

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Compliance-Angelegenheiten können Sie sich an den Support von Mostbet wenden. Der Support ist 24/7 über Live-Chat, E-Mail unter [email protected], Telegram und Telefon in mehreren Sprachen verfügbar. Für formelle Anfragen oder Meldungen verdächtiger Aktivitäten können Sie sich direkt an den Geldwäschebekämpfungsbeauftragten wenden.